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每日一学:新华辞典之产品文化篇(3)

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楼主

昨日我们学习了分红保险的更多专业知识,大家对于分红的来源有了更深的了解,今天我们将围绕分红产品的投资战略、信息披露、红利通知书再次进行深入讲解。和小编一起来学习吧~~~


今日学习内容

新华保险分红产品投资策略


本着稳健经营的原则,公司制定了科学的投资组合。

1、用于保证基本保额和年度红利分配的资金实行“稳健”的投资策略,以银行存款和国债为主,在保障资金整体安全性的基础上获得相对稳定的收益。

2、用于积累终了红利的资金实行“积极”的投资策略,如企业债券、证券基金和股票等投资,力求通过合理组合配比获得相对较高的收益,但总额度将严格限制在监管部门所规定的可投资额度之内,避免金融市场的剧烈波动带来的影响。


分红保险的信息披露


中国保监会颁布的《人身保险新型产品信息披露管理办法》(中国保险监督管理委员会令2009年第3号)第一章第三条规定信息披露方式包括但不限于下列形式:

(一)媒体、公司网站上的说明和介绍

(二)产品说明会上的说明和介绍

(三)销售人员的说明和介绍

(四)客户服务人员的回访

(五)定期寄送报告资料


红利通知书


红利通知书是每个保单年度红利公布之后,告知客户详细分红信息的通知或者报告。中国保监会颁布的《人身保险新型产品信息披露管理办法》(中国保险监督管理委员会令2009年第3号)第五章第三十二条规定红利通知书应当包含以下内容:

(一)保险单信息,包括保险产品名称、保险单编号、保险单生效日、投保人姓名、被保险人姓名、报告日期;

(二)保单各年度保险费以及上一保单年度末该投保人已分配的红利总额;

(三)红利分配政策

(四)本年度红利分配额度以及分配给投保人的红利总额;

(五)本年度分配给该投保人的红利

除向投保人提供红利通知书外,保险公司不得向公众披露或者宣传分红保险的经营成果或者分红水平。


明日预告

分红知识的学习告一段落,明日我们将学习寿险产品的基础词汇,从最基础的知识点学起。

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